兴业银行上海分行持续推进反洗钱工作 为金融安全保驾护航

　　国际在线互联网金融频道：根据央行反洗钱新规，今年起，包括第三方支付机构涉及5万元以上的现金收支应在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。同时，跨境转账20万元以上、境内转账50万元以上的交易也将被严控。

　　而2019年刚一开年，央行便重拳出手整顿支付违规，连开9张支付罚单，合计罚没金额逾1100万元。据专业人士分析，央行此举背后，体现了监管层对常态化强监管的明确态度。此外，监管部门对银行业客户身份识别的工作要求不断提高，支付行业高强度监管仍将持续。随着断直连的深入推进和跨境支付业务的逐渐兴起，反洗钱或将成为未来监管的一大重点。

　　金融系统是反洗钱工作的“第一道防线”，严格落实反洗钱、守护金融安全，对于银行业机构而言，也是一项重大职责。兴业银行上海分行长期持续开展反洗钱工作，从系统创新、条线推动、普及宣贯三方面入手，多维度提高反洗钱工作效率，打造有力机制，严加防范风险。2018年，该行柜面共发现、堵截各类可疑案情70余起，其中，疑似非法集资6起、异常开户30起、异常申办网盾21起、异常汇款/转账/代理等业务14起。

　　创新开发系统，一键查册身份信息

　　该行充分利用科技系统，自行开发建设“运营管理服务平台”，对接系统内“数易宝”工商公示信息检索服务，可一键查询企业注册证照、工商公示、受益所有人及控制路径等关键信息，并可实时、批量一键导出，按季更新客户身份变更及异常风险事件清单。通过此平台，该行大幅提高了查册效率，确保客户身份识别和账户季检工作的有序开展。

　　条线共同推动，实现全行上下“一盘棋”

　　该行建立了分支行联动拉网式风险防范机制，明确营销条线和运营条线在客户身份识别中的具体职责分工，由营销条线负责客户尽职调查，由运营条线负责证照合规性审核以及核心系统数据录入。同时，该行加强专业培训力度，组织相关工作人员开展专场培训，梳理客户身份识别有关制度要求、解读受益所有人穿透查册数据、梳理机构客户在开户和存续期内身份识别的业务流程、明确客户身份识别不合规客户的账户监控和清理措施。在不同部门各司其职的基础上，该行有效加强了条线合作，保障信息互通，将机构客户身份识别工作落到实处。

　　加大宣贯力度，引导客户共同维护金融环境

　　银行业金融机构筑起了反洗钱的有力防线，而广大群众的加入，则可以是这项工作事半功倍，兴业银行上海分行也在不断地向客户进行知识普及，与广大客户共同维护良好的金融环境。对于临柜咨询和办理业务的客户，该行积极开展身份识别相关制度和反洗钱工作的普及宣贯，进行一对一个性化讲解。对存量客户，该行通过寄送文件宣传函的方式，强调身份识别工作的重要性。双管齐下，形成合力，在提高相关业务效率的同时，也有效强化了用户风险防范意识。（兴业银行上海分行 供稿 编辑 于明彤）