规范比特币交易 严监管与强自律并行

　　比特币严监管的大幕在2017年正式拉开。

　　经过前一轮对几家比特币“巨头”一查再查后，央行将调查目标下移，锁定在中小比特币交易平台上。2月8日下午，人民银行营业管理部检查组又约谈了其他9家比特币交易平台的主要负责人。

　　随后，2月9日下午，火币网、币行、比特币中国、元宝网、好比特币、云币网、中国比特币、比特币交易网、币贝网等比特币交易所在火币网办公地召开行业大会，商讨行业自律。2月9日晚间，火币网发布公告表示，为全面升级平台内反洗钱系统，有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为，决定从即刻起全面暂停比特币和莱特币提现业务。但人民币提现及其他业务不受影响。行业标准制定及系统升级时间预计1个月，系统升级完成即日恢复比特币、莱特币提币服务。

　　春节前开始，比特币价格从6300元左右一路走高，2月8日上午已至7500元附近，下午4时左右瞬间跌至6900元，随后又反弹至7500元附近。2月9日晚间火币网发布公告后瞬间跳水8%，截至22:20记者发稿时，报6775元。

　　不过，交易量却较之此前急剧萎缩。根据Bitcoinity.org数据，过去24小时全球主要比特币交易场所的交易总量在12万枚左右，而监管前曾高达600万枚，期间还一度突破1300万枚。其中，中国的两家平台币行和比特币中国就占交易总量近50%。

　　监管再约谈

　　2017年才开始1个多月，比特币就已经经历了“过山车”行情。1月4日，比特币以超过8800元的历史最高价迎接了自己的8岁生日，两周内暴涨了60%，引发社会广泛关注。

　　由于比特币交易具有匿名特性，并且处于银行系统之外，因此被认为是一种可以绕开资本管制的工具。的确，本报曾经报道过，只要用人民币买入比特币，然后转到国外交易平台上，立刻就能变现成美元，资产转移的过程数分钟即可完成。这一“漏洞”与今年以来个人购汇监管加强、对逃汇等行为打击力度加大的趋势背道而驰。

　　一位交易所人士告诉第一财经记者，这或许是本轮比特币再次进入监管视野的一个重要原因。

　　然而，经过约谈和调查后央行发布的公告可以看出，目前国内比特币交易平台存在的问题不仅仅是绕开外汇管制。

　　2月8日下午，人民银行营业管理部检查组又对中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈，要求比特币交易平台不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。

　　此前，1月11日，央行营管部与北京市金融局、市工商局等相关部门组成联合检查组进驻火币网、币行等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

　　1月18日晚，央行上海总部向媒体披露了进驻“比特币中国”交易平台现场调查的情况称，初步检查发现，比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。央行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。

　　与此同时，央行营业管理部也公告称，自联合调查组进驻币行、火币网后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。

　　1月25日，针对比特币交易平台，人行北京营管部与北京市金融局等部门组成的联合检查组将进一步核查支付结算、反洗钱、外汇管理、信息及资金安全等方面的合规问题，释放出比特币交易监管加强的新信号。