监管层进驻比特币平台背后

　　比特币的“中国式洗牌”仍在持续。继1月6日央行北京、上海总部分别约见三家比特币交易平台负责人之后，1月11日，央行上海总部以及央行北京营管部联合上海、北京两地地方金融监管部门组成联合检查组，对“比特币中国”、“火币网”以及“币行”国内这三家知名比特币交易平台进行为期一周的现场检查。北京商报记者了解到，此次监管层主要调查比特币交易平台的杠杆违规交易，涉嫌违法外汇政策、洗钱等行为。在分析人士看来，央行及时进行监管并不是为了取缔国内比特币平台，而是让其更合规。

　　监管将入驻检查一周

　　多位比特币平台人士1月12日向北京商报记者证实，目前央行人士以及地方金融局组成的联合检查组确实已经入驻了三家交易平台，并将入驻一周时间。

　　就在1月11日傍晚，上海金融办发布消息称，人民银行上海总部、上海市金融办联合相关监管部门对位于上海的比特币交易平台公司“比特币中国”开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。

　　位于北京的两家比特币交易平台“火币网”、“币行”也纳入现场检查名单。在上海金融局发布公告同日，央行营管部发布公告指出，根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》（国办发〔2016〕21号）相关部署和精神以及相关法律法规，人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，于2017年1月11日起进驻“比特币中国”、“火币网”、“币行”比特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

　　监管入驻比特币交易平台后，比特币价格继续下跌，截至1月12日18时，比特币价格报5148元/个，下跌4.71%。当日最低跌至4902元/个，而就在1月5日，比特币价格还曾创出历史新高，最高价逼近9000点。但在央行1月6日发布公告后，比特币出现断崖式下跌，从1月5日最高逼近9000点跌至1月6日最低5500点附近，两日下跌2500点。

　　涉嫌违反限汇政策

　　比特币交易平台到底有没有问题？一位地方监管人士向北京商报记者透露，目前平台可能涉嫌违反外汇政策、洗钱等问题。

　　一位业内人士透露，投资者可以在国内的比特币交易平台购买以人民币计价的比特币，然后在另一家比特币交易平台卖出以美元计价的比特币（除了国外比特币交易平台外，国内几家交易平台同样上线了以美元计价的比特币），这样就可以实现由人民币兑换成美元，从理论上突破限汇政策的限制。

　　一位比特币交易平台内部人士向北京商报记者证实，平台虽然能查到投资者将美元计价的比特币提现后的地址，但也管不了这种提现行为。

　　不过，在比特币资深投资者孙泽宇看来，从实践的角度看，比特币换汇这个问题不太可能存在。“因为比特币暴涨阶段和大多数时期，国内的价格都要高出国外平台价格。行情平稳时，国内比特币价格高出国外10-20美元很正常；去年末和今年初这段暴涨时期，国内价格高出国外100-200美元，也就说在国内买一个比特币到国外换成美元立刻亏损很多。另外，虽然国内比特币交易平台可以卖出比特币，但日交易量很小，一天交易也就1000个比特币左右，说明这样换汇的人并不太多，而国外平台的注册提现等实名认证也非常严格，所以这种操作成本相对较高”。

　　黄金钱包首席研究员肖磊表示，如果用比特币转移财产，会面临很多风险，第一个是被平台举报的风险，第二个是国际市场交易不活跃，大宗交易到美国等市场，能否迅速变现的风险，第三个是比特币价格波动非常剧烈，最近不到10天已经下跌超过45%，如果一时半会儿无法变现，损失非常惨重。