未来投资理财市场将呈国际化、移动化和投顾化

　　乾道金融总裁赵靖伟近日在接受中国证券报记者采访时表示，未来投资理财市场将愈发呈现国际化、移动化和投顾化等特点。而乾道金融将顺应这三大趋势，力求打破现有大部分在线理财平台以产品为中心的模式，而是将用户和投资顾问之间的互动作为未来平台发展的重心。

　　赵靖伟说，国际化方面而言，中国的富人们已经走到了前面。“他们看到了中国经济未来的震荡趋势，我相信未来这种选择会逐步从富人到百姓，因为国际化趋势是不可避免的。另外，赵靖伟认为互联网理财平台将通过投顾化，逐步摆脱单纯平台的角色。

　　赵靖伟表示，“在缺失专业投资理财顾问的指导下，普通百姓往往把过往业绩做为优选理财产品的重要参考标准之一，盲目的投资当时业绩表现较佳的品种。而在追逐资产管理规模与业绩表现等多重诱因的驱动下，一些金融理财机构也会投其所好的进行业绩持续营销。这样的最终结果往往使投资人追涨杀跌，高点进入，低点赎回，损失惨重。”

　　乾道金融的定位是为普通投资人提供O2O专业投资顾问服务的理财平台。“我们希望打造的投顾平台，是要打破以产品为中心的平台架构，而逐渐变成以投顾为中心的平台架构。原来只是平台和用户或者说用户和产品之间的互动，变成用户和投顾之间的互动。未来的盈利模式就是，让投顾的收入和投资人的收益相挂钩。“

　　赵靖伟表示，目前，乾道金融线上平台可实现基金等理财产品在线预约、交易及支付等功能。记者也从证监会网站获悉，乾道金融已获得由中国证监会颁发的“基金销售业务资格证书”，为持牌金融机构。而截至目前，乾道金融已与华夏基金、博时基金、汇添富等诸多品牌基金签订了代销协议。“未来我们还将与更多的机构进行合作。”赵靖伟说。

　　他表示，从目前监管层对互联网金融的政策导向来看，在线理财或财富管理机构一定要持牌经营，只有持牌经营才能取得一定的主动权。否则即使做得再大，也意味着将面临非常大的风险。另外，针对资产规模在100万以上的高端客户，乾道金融也会为其提供一些股票定向增发或债券等标准化的产品。

　　据介绍，乾道金融的母公司乾道集团成立于2011年，目前已经发展成为集资产管理与财富管理于一体的综合金融服务商，为国内一般富裕人群和高净值人群投供专业的理财咨询服务，产品线包括公募基金、保险理财、资管计划等标准化产品的代销，以及股权投资基金、FOF产品等自营产品的开发。赵靖伟告诉记者，乾道金融将依托母公司的业务、产品和人才的资源，重点定位于为普通投资人提供专业的理财顾问服务，通过乾道金融，投资者可在PC端、移动端APP、微信端进行在线咨询与投资理财。

　　乾道金融还与投资研究评级和咨询机构晨星资讯合作，将最权威的数据和分析报告推荐给投资人。与此同时，民生银行将作为乾道金融基金销售的监管银行，乾道金融的线上交易系统也与恒生电子签订了战略合作协议。（陈莹莹）